Todos los movimientos bancarios que pueden hacer saltar la luz de alarma para Hacienda

El control de movimientos bancarios es cada vez mayor . La Agencia Tributaria tiene implementado ese sistema que le permite actuar cuando se producen una serie de movimientos por los que los bancos están obligados a comunicar la misma cuando se dan. Y cada vez es más notorio que trate de discernir si hay algún tipo de evasión de impuestos .

Los ingresos de dinero en efectivo de los contribuyentes es uno de esos puntos en los que Hacienda se ha puesto más en serio los últimos años bajo el lema mentado anteriormente... el de evitar dicha evasión.

"El ingreso de dinero en efectivo en una cuenta bancaria es una operación común, pero no está exenta de control por parte de las autoridades" , señalan expertos desde la asesoría fiscal TaxDown. "Los bancos tienen la obligación de informar a Hacienda sobre cualquier movimiento que consideren inusual o sospechoso, independientemente de la cantidad".

Medidas de control que "pueden hacer saltar la alarma":

- Ingresos de más de 3.000 euros: los bancos y Hacienda se activan con ingresos por encima de esta cifra en caso de no saltar la alarma por billetes de 500 euros.

- Ingresos de billetes de 500 euros: estas operaciones quedan sujetas al control de la normativa de prevención del blanqueo de capitales.

- Préstamos y créditos superiores a 6.000 euros: obligación de ofrecer información acerca del destino del dinero y reflejarlo en la declaración de la Renta. en caso de emplear dicha fórmula.

- Ingresos recurrentes, incluso por debajo de los 3.000 euros: si se da el caso de ingresos recurrentes de dinero, optar por la transferencia bancaria porque así el banco sabrá quién es el remitente, el destinatario, la fecha y la cantidad exacta de la transacción.